Fon Mağdurları İçin SPK Şikayet Dilekçesi Örneği

Bu sayfadaki SPK şikayet dilekçesi örneği, fonu işleme kapatılan ya da tasfiyeye alınan yatırımcının Kurula yapacağı başvuruyu hazırlamak içindir. Dilekçenin işi, mevzuata aykırı olduğu düşünülen işlemi somut belgeyle Kurulun önüne getirmektir.

Aşağıdaki başlıklar, örnekteki turuncu alanların nasıl doldurulacağını ve başvurunun hangi kanaldan yapılacağını anlatır. Fon krizinin hukuki arka planı için fon mağdurları yazımıza bakabilirsiniz.

SPK Şikayet Dilekçesindeki Alanlar Nasıl Doldurulur?

Kurul, başvuruda mevzuata aykırı olduğu iddia edilen işlemlerin tarihini, bu işlemlerin hangi sermaye piyasası aracına ve hangi yatırım kuruluşuna ilişkin olduğunu ve ihlal edilen menfaat ya da hakkın ne olduğunu somut bilgi ve belgeyle görmek ister. Örnekteki alanlar bu üç soruyu karşılayacak biçimde kurgulanmıştır.

• Fon kodu: Fonun adını yazmak yetmez, TEFAS ekranında ve hesap ekstresinde görünen üç harfli kod yazılır. Aynı kurucunun adları birbirine benzeyen birden çok fonu olabilir ve tasfiye kararı fon bazında verilir.
• Fon kurucusu ve satıcı kuruluş: Fonu kuran portföy yönetim şirketi ile payı size satan banka ya da aracı kurum çoğu zaman farklı tüzel kişilerdir. İkisinin de unvanı ayrı ayrı yazılır.
• Yatırım tarihi ve tutarı: Giriş tarihi, ödenen tutar ve alınan pay adedi ekstredeki haliyle aktarılır.
• Nitelikli yatırımcı beyanı: Serbest fonlar yalnızca nitelikli yatırımcıya satılabilir. Taahhütnamenin alınıp alınmadığı ve beyanın hangi mali veriye dayandığı belirtilir.
• Uygunluk ve yerindelik testi: İkisi aynı şey değildir. Fon alım satımında uygunluk testi gündeme gelir, yerindelik testi ise bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti alındığında zorunludur.

En çok hata yapılan alan emir satırıdır. Fonların işleme kapatıldığı 17 Eylül 2026 gününden önce verilip karşılanmamış iade talimatları fon borcu olarak kaydedilir ve tasfiyeden çıkan nakitten öncelikle bunlar ödenir.

Yanlış yazım şuna benzer: “Fon kapanmadan önce satış emri vermiştim.” Bu cümle ne emrin saatini ne de akıbetini gösterir.

Doğru yazım ise şudur: “17.09.2026 günü saat 11.42’de {Fon Kodu} fonu için iade emri verdim, emir numarası … olup emir gerçekleşmemiştir.” Saat, emir numarası ve emrin akıbeti yazıldığında Kurul kaydı doğrudan eşleştirebilir.

SPK Şikayet Dilekçesi Nereye ve Nasıl Verilir?

Başvurunun üç yolu vardır. Birincisi Kurulun e-Başvuru Sistemidir ve bu sisteme e-Devlet kimliğiyle girilir. İkincisi Kurulun kayıtlı elektronik posta adresidir, üçüncüsü ise dilekçenin Ankara’daki merkeze ya da İstanbul Temsilciliğine posta veya elden verilmesidir.

Dilekçede başvuranın adı soyadı, imzası ve iş ya da ikametgah adresi bulunmak zorundadır. Bu unsurlardan biri eksikse dilekçe incelenmez.^[1] Kurulun istediği bilgiler ve başvuru kanalları SPK şikayet başvurusu sayfasında yayımlanmıştır.

Yetkisiz bir makama verilen dilekçe o makam tarafından yetkili makama gönderilir ve başvurana bilgi verilir. Kurul başvuruya en geç otuz gün içinde gerekçeli cevap vermekle yükümlüdür.^[2]

Kurula başvurmak zamanaşımını durdurmaz ve kesmez. Kanun zamanaşımını kesen sebepleri borcun ikrarı, dava ya da defi yoluyla mahkemeye veya hakeme başvurma, icra takibi ve iflas masasına başvurma olarak sayar, idari bir kuruma yapılan şikayet bu listede yer almaz. Kurulun incelemesi sürerken dava ve başvuru süreleri işlemeye devam eder.^[3]

SPK Şikayeti Tazminat Sağlar mı?

Sağlamaz. Kurul idari bir inceleme yapar, mevzuata aykırılık bulursa faaliyeti sınırlandırma, yetki iptali ve lisans iptali gibi tedbirlere başvurur.^[4] Yargı mercilerinin görevine giren konular dilekçe hakkı kapsamında incelenemez, bu yüzden Kuruldan para talep edilmez.

Kurulun elindeki yaptırım tedbirlerle sınırlı değildir. Kanuna dayanılarak yapılan düzenlemelere ve Kurulca alınan kararlara aykırı hareket edenlere idari para cezası verilir, aykırılıktan menfaat sağlanmışsa ceza bu menfaatin iki katından az olamaz. Tüzel kişilerde ceza, brüt satış hasılatının yüzde 1’i ile vergi öncesi karının yüzde 20’sinden yüksek olanına kadar çıkabilir.^[5]

Şikayetin asıl değeri, aykırılığın resmi bir inceleme raporuyla tespit edilmesi ve bu raporun tazminat davasında delil olarak kullanılabilmesidir. Para talebi için ayrı yollar işler.

• Müşteri Uyuşmazlıkları Hakem Heyeti: Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği bünyesinde çalışır ve borsa işlemleri dışındaki sermaye piyasası faaliyetlerinden doğan uyuşmazlıklara bakar. Önce üye kuruluşa başvurulur, kuruluş otuz gün içinde cevap verir, cevaptan sonraki altmış gün içinde Heyete gidilir ve başvuru ücretsizdir. İflasına, tasfiyesine ya da faaliyetlerinin tamamen durdurulmasına karar verilen üye hakkındaki uyuşmazlıklar ise Heyete iletilmeden reddedilir.
• Borsa yolu: Borsa işlemlerinden doğan uyuşmazlıkların çözüm usulünü borsa yönetim kurulu belirler.^[6]
• Asliye ticaret mahkemesi: Portföy yönetim şirketine, saklayıcıya ya da satıcı kuruluşa karşı açılacak tazminat davasının yeri burasıdır. Konusu para alacağı olan ticari davalarda arabuluculuk dava şartıdır.^[7]
• Kurula karşı tam yargı davası: Denetim görevinin yerine getirilmemesinden doğan zarar için idari yargıya gidilir. Şartları idarenin hizmet kusuru yazımızda anlatılmıştır.

SPK Şikayet Dilekçesine Hangi Belgeler Eklenir?

Dilekçenin gücü ekindeki belgeden gelir. Ekstre ve emir kayıtları olmadan yapılan başvuru, Kurulun aradığı somutluk ölçütünü karşılamaz.

• Yatırım hesabı ekstresi ve pay adedi dökümü.
• MKK e-Yatırımcı ekranından alınan pay ve blokaj kayıtları.
• Alım ve iade emirlerine ait zaman damgalı aracı kurum kayıtları.
• Uygunluk testi, risk bildirim formu ve varsa nitelikli yatırımcı taahhütnamesi.
• Fon izahnamesi, içtüzüğü ve yatırımcı bilgi formu.
• Satış aşamasında gönderilen tanıtım mesajları ve görüşme kayıtları.

Belgeleri isteme hakkınız vardır. Aracı kurumdan emir kayıtlarını, saklayıcı bankadan ise tasfiye sürecine ilişkin bilgiyi yazılı olarak talep etmek, hem dilekçeyi güçlendirir hem de sonraki davada işinizi kolaylaştırır.

Kuruma yazılan belge talebi ya da Kurula verilen dilekçe, karşı tarafa çekilmiş bir ihtarname yerine geçmez. Sözleşmeden doğan muaccel bir borçta borçlu ancak alacaklının ihtarıyla temerrüde düşer, bu yüzden temerrüt faizi için portföy yönetim şirketine ve satıcı kuruluşa ayrıca yazılı ihtar gönderilmelidir.^[8]

Savcılığa Suç Duyurusu Ayrı Bir Yoldur

Kurula verilen şikayet dilekçesi idari bir başvurudur, ceza soruşturması başlatmaz. Sermaye Piyasası Kanunu’nda tanımlanan suçlarda soruşturma yapılması Kurulun Cumhuriyet başsavcılığına yazılı başvurusuna bağlıdır ve bu başvuru muhakeme şartıdır.^[9]

Piyasa dolandırıcılığı suçunun cezası üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin günden on bin güne kadar adli para cezasıdır.^[10] Türk Ceza Kanunu’ndaki nitelikli dolandırıcılık gibi suçlar bakımından ise böyle bir şart aranmaz.

Savcılığa verilecek metnin biçimi ve içeriği farklıdır, örneği suç duyurusu dilekçesi sayfamızdadır. İki başvuru birlikte yapılabilir, biri diğerinin yerine geçmez.

Şikayet dilekçesi veren yatırımcı soruşturmada müşteki olur, katılan sıfatını ise ancak kovuşturma aşamasında kazanır. Katılma isteği ilk derece mahkemesinde hüküm verilinceye kadar bildirilmelidir, istinaf ve temyiz aşamasında katılma talebinde bulunulamaz.^[11]

SPK Şikayet Dilekçesi Hakkında Sıkça Sorulan Sorular